处女色电影            祥瑞季开鑫三个月依期灵通债券型证券投资基金                             基金居品而已纲目更新                                                编制日历：2024 年 12 月 18 日                        送出日历：2024 年 12 月 19 日           本纲目提供本基金的弥留信息，是招募施展书的一部分。           作出投资决定前，请阅读齐备的招募施展书等销售文献。 一、居品粗略 基金简称      祥瑞季开鑫定开债                 基金代码           007053 下属基金简称    祥瑞季开鑫定开债 A               下属基金往返代码       007053 下属基金简称    祥瑞季开鑫定开债 C               下属基金往返代码       007054 下属基金简称    祥瑞季开鑫定开债 E               下属基金往返代码       007055 基金措置东谈主     祥瑞基金措置有限公司               基金托管东谈主          祥瑞银行股份有限公司                                    上市往返所及上市 基金条约收效日   2019 年 8 月 14 日                         -                                    日历 基金类型      债券型                      往返币种           东谈主民币 运作样式      依期灵通式                    灵通频率           11 月的 10 号固定灵通；每次                                                   开 1-20 个责任日                                    运行担任本基金基 基金司理      张文平                      金司理的日历                                    证券从业日历         2011 年 5 月 7 日                                    运行担任本基金基 基金司理      曹紫寒                      金司理的日历                                    证券从业日历         2018 年 7 月 9 日 其他        无 二、基金投资与净值发扬 (一) 投资宗旨与投资策略           在严慎适度组合净值波动率的前提下，本基金追求基金居品的长期、握续升值，并力图 投资宗旨           获取卓绝功绩比较基准的投资讲述。           本基金的投资范围主要包括债券（国债、场地政府债、金融债、企业债、公司债、央行           单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、次级债、可分离往返           可转债的纯债部分）、证券公司短期公司债、资产复古证券、债券回购、银行进款（协 投资范围      议进款、奉告进款以及依期进款等）、国债期货、同行存单、现款以及法律法例或中国           证监会允许基金投资的其他金融器用（但须恰当中国证监会的相干轨则）。本基金不投           资于股票、权证，也不投资于可迂曲债券（可分离往返可转债的纯债部分之外）、可交           换债券。基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但          在每次灵通期运行前 10 个责任日、灵通期及灵通期实现后 10 个责任日的时刻内，基金          投资不受上述比例甘休；在灵通期内，本基金每个往翌日日终在扣除国债期货合约需缴          纳的往返保证金后握有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例所有这个词不低于基          金资产净值的 5%。在闭塞期内，本基金不受上述 5%的甘休，但每个往翌日日终在扣除          国债期货合约需交纳的往返保证金后，应当保握不低于往返保证金一倍的现款，前述现          金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金参与国债期货往返，应恰当          法律法例轨则和基金条约商定的投资甘休并顺从相干期货往返所的业务公法。如法律法          规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金措置东谈主在履行顺应智力后，不错将其          纳入投资范围。          本基金通过对宏不雅经济周期、行业出路展望和发借主体公司筹商的概述应用，主要采用          利率策略、信用策略、息差策略等积极投资策略，在严格适度流动性风险、利率风险以          及信用风险的基础上，潜入挖掘价值被低估的固定收益投资品种，构建及救济固定收益 主要投资策略          投资组合。本基金将纯真应用组合久期树立策略、类属资产树立策略、个券选拔策略、          息差策略、现款头寸措置策略等，在合理措置并适度组合风险的前提下，获取债券商场          的举座讲述率及逾额收益。 功绩比较基准   中债概述钞票（总值）指数收益率×90%+1 年期依期进款利率（税后）×10%          本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于搀杂型基金、股 风险收益特征          票型基金。 注：详见本基金招募施展书第九部分“基金的投资”。 (二) 投资组结伙产树立图表/区域树立图表 注：由于四舍五入原因，分项之和与所有这个词可能有尾差。 (三) 自基金条约收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图                         第 2页 共 6页 注：1、数据截止日历为 2023 年 12 月 31 日； 三、投老本基金波及的用度                              第 3页 共 6页 (一) 基金销售相干用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：                               祥瑞季开鑫定开债 A               份额（S）或金额（M）  用度类型                                             收费样式/费率                  /握有期限（N）                    M  申购费  （前收费）                   M≥100 万元                         1，000 元/笔                      N＜7 天                           1.50%   赎回费             7 天≤N≤30 天                         0.10%                     N＞30 天                           0.00%                               祥瑞季开鑫定开债 C               份额（S）或金额（M）  用度类型                                             收费样式/费率                 /握有期限（N）                      N＜7 天                           1.50%   赎回费             7 天≤N≤30 天                         0.10%                     N＞30 天                           0.00%                               祥瑞季开鑫定开债 E               份额（S）或金额（M）  用度类型                                             收费样式/费率                 /握有期限（N）                      N＜7 天                           1.50%   赎回费             7 天≤N≤30 天                         0.10%                     N＞30 天                           0.00% 注:本基金 C 类、E 类份额无申购费。 (二) 基金运作相干用度 以下用度将从基金资产中扣除： 费 用 类            收费样式/年费率或金额                             收取方 别 措置费               0.3%                          基金措置东谈主和销售机构 托管费               0.1%                            基金托管东谈主       祥瑞季开鑫定开债 销 售 服     C 务费    祥瑞季开鑫定开债           E 审 计 费 用 信 息 披 露费 其 他 费       按照关系轨则和《基金条约》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。 用 注：相干用度金额为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终执行金额以基金                                     第 4页 共 6页 依期论述表露为准。   投资东谈主交流申购，须按每次申购所对应的费率端倪辩认计费。   申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场践诺、销售、登记等各项用度。   本基金往返证券等产生的用度和税负，按执行发生额从基金资产扣除。   本基金销售行状费将有意用于本基金的销售与基金份额握有东谈主行状。 (三) 基金运作概述用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握惟恐刻，投资者需支拨的运作费率如下表：                     祥瑞季开鑫定开债 A                              基金运作概述费率（年化） 握惟恐刻           0.41% 注：基金措置费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报表露的相干数据为基准测算。                    祥瑞季开鑫定开债 C                              基金运作概述费率（年化） 握惟恐刻           0.51% 注：基金措置费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报表露的相干数据为基准测算。                    祥瑞季开鑫定开债 E                              基金运作概述费率（年化） 握惟恐刻           0.66% 注：基金措置费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报表露的相干数据为基准测算。 四、风险揭示与弥留指示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏损本金。    投资有风险，投资者购买基金时应摆布阅读本基金的《招募施展书》等销售文献。    本基金的主要风险：    （1）商场风险；（2）信用风险；（3）流动性风险；（4）实施侧袋机制的风险；（5）操立场险；（6） 措置风险；（7）合规风险；（8）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险；    （9）本基金的专有风险：    本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%。该类债券的特定风险即成为本基金及投 资者主要面临的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业战术、货币战术、商场需求变 化、行业波动等成分的影响，可能存在所选投资方向的成长性与商场一致预期不符而变成个券价钱发扬低 于预期的风险。    本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是字据相干法律法例由非上市中小企业收受非公开 样式刊行的债券。由于不行公开往返，一般情况下，往返不活跃，潜在较大流动性风险。当发借主体信用 质地恶化时，受商场流动性所限，本基金可能无法卖出所握有的中小企业私募债券，由此可能给基金净值 带来更大的负面影响和亏损。    本基金投资资产复古证券，资产复古证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。 价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产复古证券的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支                        第 5页 共 6页 握证券商场范围及往返活跃进度的影响，资产复古证券可能无法在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或 卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产复古证券之债务东谈主出现走嘴，或在往返过 程中发生交收走嘴，或由于资产复古证券信用质地镌汰导致证券价钱下落，变成基金财产亏损。    本基金可投资证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开荒行和往返，且甘休投资者 数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质地恶化或投资者大皆赎回需要变现资产时，受流 动性所限，本基金可能无法卖出所握有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损 失。    本基金可投资国债期货，国债期货收受保证金往返轨制，由于保证金往返具有杠杆性，当相应期限国 债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东谈主权利遇到较大亏损。国债期货收受逐日无欠债结算轨制，如 果莫得在轨则的时候内补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带来弊端亏损。    本基金收受依期灵通的运作样式。在本基金的闭塞运作时刻，基金份额握有东谈主不行赎回基金份额，因 此，若基金份额握有东谈主错过某一灵通期而未能赎回，其份额将转入下一闭塞期，至少至下一灵通期方可赎 回。 (二) 弥留指示    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出执行性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金措置东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎奋勉的原则措置和应用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金条约取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金条约确当事东谈主。    各方当事东谈主愉快，因《基金条约》而产生的或与《基金条约》关系的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交深圳国外仲裁院，按照深圳国外仲裁院届时灵验的仲裁公法进行仲裁。 仲裁地点为深圳市，仲裁裁决 是终端性的并对各方当事东谈主具有不停力，仲裁费由败诉方承担。    基金居品而已纲目信息发生弊端变更的，基金措置东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的， 基金措置东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获取基金的相干信息，敬请同期关爱基金措置东谈主发布的相干临时公告等。 五、其他而已查询样式   以下而已详见祥瑞基金官方网站   网址：www.fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免远程话费）                               第 6页 共 6页